障がいのある人の話し
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昨日、私の主催する「ＳＧ水都おおさか」の 勉強会があり多くの方に参加頂きました。 参加頂いた皆さんありがとうございます。 今回のテーマは 「障がいのある人とその家族へのファイナンシャルプランニング」 というと […]
著者：CFP®認定者 上野山典広
ミサワホーム近畿さんでセミナーしました
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土曜日、お客さんのアポイントの変更をスケジュールに反映していなかったので 間違って、行っていまいました。 そのため、少し早く家に帰ったので下の娘を保育所に迎えに行き、その後 生玉まつりに行ってきました。 […]
ローン控除はきちんと受けてますか？
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先日、住宅ローンの借り換えの相談のお客さんで 源泉徴収票を見せてもらったら、ローン控除されていませんでした。 住宅ローンを組んでからまだ５年なのに、どうしてか？とお客さんに 聞いてみました。 詳しい理由は […]
期間は簡単に延ばしてくれる？
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住宅ローンの借り換えの時に審査でひっかかるケースとして 「リスケ」している住宅ローンがあげられます。 リスケとは、リ スケジュール の事で今までより期間を延ばしたり 一定の期間利息だけ支払い元金はその後に払うようにし […]
奥様の住宅ローンをご主人名義で借り換え
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昨日は、ＦＰ協会大阪支部にて今年の11月のＦＰの日の打ち合わせに 行ってきました。 どんなテーマにするかを話しあったのですが、なかなかおもしろそうな テーマが出来上がりました。 さて、通常住宅ローンの借り換え […]
返済負担率オーバーの住宅ローンの審査
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今日は、ＦＰ業界の大先輩の集まっている ＷＡＦＰさんで講師をさせていただきます。 緊張します（笑） さて、先日相談にこられたお客様ですが、 住宅ローンの借り換えの計算をしたのですが、どうも返済負担率で 要 […]
資産運用は何がいいか？
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先日のゴールデンウィークの時に田辺の海岸に行った時の 次女の一こまです。 アナと雪の女王が最近のお気に入りで、舞台で「ありのままで」を 熱唱していました（笑） 最近、実は住宅ローンだけでなく資産運用の相談 […]
投資1棟マンションの相談がありました
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今日から、仕事に戻りました。 ４日間、お休みを頂きありがとうございます。 和歌山市と和歌山県田辺市に行ってきました。 偶然、海に行ったのですが沢山の鯉のぼりが上がってましたので 写真を撮ってみました。 […]
三井住友トラストローン&ファイナンスの住宅ローンの金利を低くするには
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三井住友トラストL＆Fとは 「三井住友トラスト・ローン・アンド・ファイナンス」という名前、聞きなれない方も多いと思いますが、三井住友信託銀行の不動産ローン会社です。 「ライフ住宅ローン」という収益型不動産への融資を行っ […]
相続税対策の相談
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先日、娘が中学生になりました！ 早いものですね、この間まで小学生に入って心配していたのに、もう中学生とは 嬉しいような、寂しいような・・・ さて、先日の相談会にて、今回相続税の改正になるので、 相続税 […]